Содержание
По требованию 54-ФЗ все цветочные магазины должны работать с онлайн-кассой. Это касается тех, кто работает онлайн, и тех, кто продает в обычном магазине. В законе вы можете встретить термин ККТ — контрольно-кассовая техника, но это то же самое, что и онлайн-касса.
Покупка и настройка кассы — один из первых этапов при запуске цветочного бизнеса. Начинать работать без кассы нельзя.
Где можно продавать цветы и зарабатывать больше? Гайд со списком популярных у цветочников площадок
В статье расскажем, как выбрать и подключить онлайн-кассу для цветочного магазина, как настроить связь кассы с эквайрингом и программой учета и что будет, если работать без кассы. Разобраться во всем помог Максим Яницкий, специалист по оборудованию в Посифлоре.
Если планируете запускать цветочный бизнес, но страшит число тонкостей и непонятно, как всё эффективно построить
Приходите на консультацию: поможем приземлить ваши цели и понять, что на них будет работать. И главное — покажем, как построить цветочный бизнес так, чтобы потом спокойно работать, создавать красоту, а не тушить пожары.
Оставьте заявку, выберем удобное время на разговор. Нужно полчаса, не больше
Зачем нужна онлайн-касса
У онлайн-кассы два главных назначения:
- Формировать чек — для покупателя.
- Передавать данные обо всех операциях в налоговую.
Формировать чек для покупателя. Чек — подтверждение для покупателя, что он что-то купил. Неважно, что: колбасу, онлайн-курс или цветы.
Чеки могут быть бумажными или электронными. Бумажные отдают вместе с покупкой, электронные отправляют на почту или телефон покупателя. Сейчас можно не выдавать бумажный чек, если покупатель согласен получить электронный.
Если покупатель не сообщил электронную почту или номер телефона, по закону чек всё равно придется распечатывать — даже если человек его не заберет. Если не выдать чек и покупатель на это пожалуется, ИП могут оштрафовать на 2000 рублей, ООО — на 10 000 рублей.
Передавать данные в налоговую. Это нужно, чтобы государство могло контролировать доходы, которые получают магазины, и верно начислять налоги. Иначе магазин может не пробить чек при продаже, положить деньги себе в карман и не заплатить с этой суммы налоги — такое налоговую, конечно, не устраивает.
Технически сама налоговая данные не собирает. Это делает оператор фискальных данных, или ОФД, — организация, которая получает и обрабатывает данные от компаний и передает их в налоговую. Магазин должен заключить с ОФД договор до того, как начнет работать с кассой.
для цветочного
магазина
витрина — все в одном месте
Что такое фискальный накопитель
Для работы с онлайн-кассой еще нужно купить фискальный накопитель, сокращенно ФН. Фискальный накопитель присваивает чеку уникальные реквизиты, зашифровывает эту информацию и передает ее в ОФД. А еще хранит все эти данные на случай, если с данными в ОФД что-то случится.
Без фискального накопителя работать с онлайн-кассой запрещено
Накопители бывают двух видов: на 15 и 36 месяцев. Накопители на 15 месяцев касаются тех, кто работает на общей системе налогообложения и продает подакцизные товары — практически никогда это не касается цветочных магазинов.
Цветочные магазины обычно работают на упрощенной системе налогообложения (УСН) или на патенте — им подходит накопитель на 36 месяцев.
С 2021 года можно купить и зарегистрировать только накопители нового образца — ФН‑М. Перед покупкой лучше проверить, что выбранный накопитель есть в реестре налоговой, — иначе с ним работать незаконно
Когда нужно заменить накопитель
Фискальный накопитель меняют в двух случаях:
- Закончилась память — количество возможных записей в накопителе на 36 месяцев около 250 000. Когда память заполнится на 99%, в чеке появится строчка «Память ФН заполнена» или «Архив ФН переполнен».
- Закончился срок службы — в случае цветочного магазина, это те самые 36 месяцев. Даже если память на устройстве еще есть, ФН меняют на новый. За месяц до окончания срока в отчетах о закрытии смены начнет появляться сообщение «Ресурс ФН менее 30 дней».
Если не установить новый накопитель, когда закончится память или срок службы, старый заблокируется. Работать с такой онлайн-кассой не получится.
Фискальный накопитель нужно хранить еще пять лет после использования. Если произойдет ошибка и налоговая увидит, что в какой-то момент не получила данные о расчетах по кассе, можно будет проверить фискальный накопитель и увидеть, что вся информация о покупках сохранилась, нарушений нет. В общем, положите старый накопитель в надежное место — главное, запомнить куда.
Менеджер свяжется и познакомит вас с Посифлорой
Какие онлайн-кассы бывают
Условно онлайн-кассы делятся на автономные, стационарные (их еще называют физическими) и облачные.
Автономные работают без подключения к компьютеру или планшету. Среди них бывают ньюджеры — устройства с небольшим экраном и кнопками — и смарт-терминалы. Вторые больше напоминают смартфон или планшет и могут совмещать в себе еще терминал для оплаты картой, принтер для печати чеков и различные программы: систему бухучета, программу лояльности, товароучетную систему, программу аналитики.
Стационарные онлайн-кассы работают только в связке с ноутбуком, компьютером или планшетом. По сути, это принтеры чеков с фискальным накопителем внутри и интернет-модулем. Часто стационарные кассы называют еще фискальными регистраторами.
Облачная онлайн-касса — это тоже стационарная касса, только физически стоит не в магазине, а в дата-центре. Работают с ней через специальное приложение на смартфоне или компьютере. Поэтому облачную кассу нельзя купить, только арендовать.
Для работы с облачной онлайн-кассой у оператора надо отдельно докупить фискальный накопитель. Оператор сам установит накопитель в кассу, которая находится в его дата-центре. Когда ФН закончится, операторы будут его хранить. Иногда за это нужно доплатить.
Облачная касса работает только с онлайн-магазинами, потому что бумажные чеки не выдает. Касса отправляет электронный чек покупателю на почту или телефон.
Совмещение онлайн- и офлайн-торговли: какая касса нужна, если продаете еще и в интернете?
Для работы на маркетплейсах своя касса не нужна. Если вы продаете цветы через маркетплейсы, вроде «Озона» или «Флаувау», то онлайн-касса не нужна. Такие площадки выступают агентом — посредником между покупателем и продавцом. Они сами принимают оплату и формируют электронные чеки, которые высылают покупателям. А потом деньги поступают на ваш счет — размер комиссии маркетплейса, частоту выплат и другие условия переводов стоит уточнить перед заключением договора.
Для работы на своем сайте и через соцсети нужна облачная онлайн-касса. Чтобы принимать оплату картами, нужно подключить интернет-эквайринг. А касса будет отдавать чеки покупателям.
Интернет-эквайринг — возможность принимать оплату онлайн. Работает это так: клиент оплачивает покупку в интернете, банк списывает деньги с его карты и зачисляет их на счет предпринимателя. За такие услуги банк обычно берет комиссию у продавца.
Интернет-эквайринг обычно подключают том же банке, где открыт расчетный счет магазина. На самом деле это необязательно: можно подключить в любом банке, если тарифы выгоднее.
Интернет-эквайринг можно подключить через платежный сервис, вроде «Робокассы» или «ЮКассы». Такие сервисы даже предлагают использовать их онлайн-кассу: они сами формируют и отправляют чеки покупателю и в налоговую. Но такой способ подходит только при продаже через соцсети или мессенджеры. Для сайта или офлайн-магазина нужна своя касса.
Если продаете одновременно в офлайн-магазине и через интернет. Есть несколько вариантов:
- Подключить интернет-эквайринг к стационарной кассе. Тогда касса будет фиксировать все платежи и выдавать нужные чеки: если человек заказывает онлайн, ему на почту или по СМС придет электронный чек, а при оплате в магазине аппарат напечатает бумажный, который флорист отдаст клиенту вместе с покупкой.
Не все стационарные кассы могут работать с интернет-эквайрингом. Некоторые модели требуют установки специального ПО. Например, кассы «Эвотор» принимают онлайн-платежи только после добавления платного приложения.
- Арендовать облачную кассу и купить второй фискальный накопитель для нее — этот вариант используют чаще всего. Облачная касса будет фиксировать онлайн-платежи и отправлять электронные чеки покупателям. А стационарную кассу вы продолжите использовать для офлайн-продаж и печати бумажных чеков.
Если магазин работает на патенте, для интернет-торговли нужно отдельно оформить УСН
В первые семь месяцев с Посифлорой процент повторных продаж составлял 32%, а последние полгода в среднем 60% — больше миллиона от всей выручки в месяц.
Как это работает?
Администратор студии цветов URBAN
Покажем, как работает Посифлора — система учета для цветочного бизнеса
Разберем задачи вашего магазина
Посчитаем, как Посифлора поможет вам зарабатывать больше
Мы свяжемся с вами и проведем
личную презентацию для вас
Можно ли получать платежи на личную карту владельца без кассы?
Это рискованно, даже если потом платеж проводится через онлайн-кассу как оплата наличными. Если таких переводов будет много, налоговая может ими заинтересоваться и устроить проверку. Даже если сначала штраф будет небольшим, разгребать все эти проблемы малоприятная затея.
Чтобы не получить штраф, безопаснее проводить такие платежи онлайн. Можно выслать покупателю ссылку или QR-код для оплаты через интернет-эквайринг или перевести его на сайт. Также можно подключить платежный сервис в самой соцсети — правда, такая возможность пока есть только у «ВКонтакте».
Какая онлайн-касса подойдет для цветочного магазина
В цветочном офлайн-магазине удобнее работать со стационарными кассами. На что смотреть, когда выбираете кассу:
| Размер | Если помещение небольшое, важно, чтобы касса не занимала много места |
| Число клиентов | Чем больше клиентов, тем мощнее должна быть касса — от этого зависит, как быстро обработается платеж и напечатается чек. Если у вас большой поток клиентов, то потребуется высокая скорость печати, от 200 мм в секунду. Ускорить работу поможет автоотрезчик, когда чек не нужно отрывать, он отрезается сам специальным механизмом. |
| Совместимость с другим оборудованием | Если в магазине уже есть другое оборудование, например сканер штрихкодов или терминал для безналичной оплаты, стоит проверить совместимость их программного обеспечения с ПО онлайн-кассы. Также узнайте, поддерживает ли онлайн-касса нужную вам операционную систему: некоторые кассы не подключаются к ноутбукам и планшетам MacOS и работают только в Windows. Некоторые программы, например Посифлора, работают как посредник между оборудованием и могут объединять разные устройства, если они совместимы с Посифлорой. |
| Условия ремонта | Узнайте, есть ли сервисные центры в городе. Если их нет, стоит уточнить, как компания принимает кассу на ремонт по гарантии и без. |
Когда выберете подходящую модель, проверьте, что она находится в реестре контрольно-кассовой техники налоговой. Если ее там нет, не получится зарегистрировать кассу в налоговой и работать с ней.
Для продаж онлайн подключите к стационарной кассе интернет-эквайринг или арендуйте облачную кассу.
Сколько стоит подключить кассу
На покупку кассы, плату оператору фискальных данных и подключение аппарата уйдет примерно 30–50 тысяч рублей. Сюда входит:
- онлайн-касса — 15 000–30 000 рублей, в зависимости от модели;
- фискальный накопитель — до 20 000 рублей;
- плата ОФД — от 3 000 рублей за год;
- оплата регистрации и настройки кассы — от 2 000 рублей.
Можно арендовать технику и платить только за обслуживание каждый месяц. Такой вариант сначала кажется дешевле — не нужно сразу отдавать десятки тысяч, можно платить по 2, 3, 5 тысяч рублей в месяц.
Если магазин планирует работать долго, покупка может оказаться выгоднее аренды. Предположим, предприниматель три года платит за аренду кассы по 2 000 рублей в месяц. Получается, что за это время он отдал уже 72 000 рублей. При этом самой кассы у него нет, он не сможет ее продать и вложить деньги в покупку новой.
Как подключить онлайн-кассу
1. Оформить усиленную квалифицированную электронную подпись (ее еще называют КЭП). Она понадобится, чтобы удаленно подписать договор с ОФД, зарегистрировать кассу онлайн и затем передавать фискальные данные в налоговую.
КЭП записывают на защищенный носитель: токен, флешку или облачное хранилище. Вместе с носителем вы получите сертификат и программное обеспечение, которое нужно будет установить на компьютер. Только после этого вы сможете подписывать документы.
Заказать КЭП можно в налоговой или в в аккредитованном удостоверяющем центре. Можно подать заявление на покупку онлайн или прийти лично. Оплатите счет, заполните анкету, пришлите или отдайте сканы счета и некоторых документов. Список этих документов стоит уточнить на сайте налоговой или центра, где вы заказываете подпись, — в разных регионах и разных центрах перечень может различаться.
Вы можете получить КЭП лично в налоговой или в центре сразу после оформления, или заказать доставку курьером, если подавали заявление онлайн. После того, как вы заберете носитель, сертификат, программное обеспечение и инструкцию по использованию, вам нужно установить ПО на компьютер.
2. Выбрать и купить или арендовать онлайн-кассу. Стационарную — для офлайн-магазина, облачную — если продаете онлайн.
3. Купить и установить фискальный накопитель. Для цветочных магазинов нужен накопитель на 36 месяцев.
3. Заключить договор с ОФД. Заранее проверьте, что оператор есть в списке налоговой. Мало ли какие мошенники бывают.
4. Подключить онлайн-кассу к интернету через компьютер или по вай-фаю.
5. Поставить кассу и фискальный накопитель на учет в налоговой. Это можно сделать онлайн или лично в отделении. При очном обращении бланк заявления выдадут на месте и помогут его заполнить.
Если решили регистрировать онлайн:
- Заранее подготовьте паспорт кассы — это инструкция, которая идет вместе с ней, в нем будет модель и заводской номер кассы. Также вам понадобится паспорт фискального накопителя — там вы найдете модель и номер накопителя. Эта информация понадобится, чтобы правильно заполнить поля на сайте налоговой.
- Создайте аккаунт или войдите в него на сайте налоговой.
- Перейдите в раздел «Учет контрольно-кассовой техники» или нажмите на кнопку «Все кассы». Далее выбирайте пункты «Зарегистрировать ККТ» → «Заявление о регистрации ККТ».
- Укажите точный адрес, где установлена онлайн-касса.
5. Перепишите модель и заводской номер онлайн-кассы и фискального накопителя.
6. Укажите название ОФД, с которым вы заключили договор.
7. Напишите режим, в котором будете применять онлайн-кассу.
8. Проверьте, что все поля заполнены без ошибок, и нажмите кнопку «Подписать и отправить».
Когда налоговая проверит все данные, в личном кабинете появится регистрационный номер кассы.
6. Сделать фискализацию — в течение суток после получения регистрационного номера онлайн-кассы. Без этого аппарат не будет отправлять данные и налоговая не зарегистрирует кассу.
При фискализации неважно, как вы зарегистрировали кассу — онлайн или лично в налоговой. После получения регистрационного номера в любом случае нужно настроить передачу данных.
Для фискализации понадобятся:
- регистрационный номер онлайн-кассы;
- полное наименование компании или ИП в соответствии с выпиской ЕГРЮЛ;
- номер ИНН ИП или ООО;
- фактический адрес как в справочнике ФИАС;
- адрес электронной почты;
- адрес сайта ФНС https://www.nalog.gov.ru;
- ИНН и адрес сайта ОФД, с которым вы заключили договор.
Информацию нужно внести в программе онлайн-кассы в сервисном режиме — на компьютере, планшете, ноуте или на самой кассе, в зависимости от того, какой аппарат у вас установлен. Обычно к кассе прилагается инструкция для регистрации, где прописано, как выбрать сервисный режим и в какие поля вводить данные.
7. Завершить регистрацию. Это может быть кнопка «Завершить» или «Регистрация» на экране кассы, в зависимости от модели кассу. Касса напечатает отчет о регистрации с номером фискального документа, датой и временем операции, фискальным признаком. Сохраните этот чек — он понадобится, чтобы завершить регистрацию на сайте налоговой.
Вернитесь в личный кабинет на сайте налоговой, перейдите в раздел «Контрольно-кассовая техника» и нажмите «Завершить регистрацию». Появится окно, в котором вам нужно внести данные из чека фискализации. После этого нажмите «Подписать и отправить».
Если все данные указаны верно, налоговая пришлет карточку регистрации кассы. Найти ее можно в личном кабинете в разделе «Информация о прохождении документов, направленных в налоговый орган».
8. Зарегистрировать кассу на сайте ОФД. Без этого касса не будет передавать данные оператору, а значит, налоговая их тоже не получит.
Укажите регистрационный номер, который получили от налоговой, заводской номер и модель онлайн-кассы, а также номер фискального накопителя. Если на сайте ОФД нужно выбрать внутреннее название кассы, вы можете указать любое — это ни на что не влияет.
Если вы арендуете облачную кассу, то регистрацию, фискализацию и настройку на себя обычно берет ее оператор. Он заранее предупредит, какая информация о компании ему понадобится.
Вы можете заказать регистрацию и подключение и для стационарной онлайн-кассы. Специалист может приехать к вам в магазин или подключиться к вашему компьютеру через удаленный доступ.
Когда можно работать без онлайн-кассы
С кассой работать обязательно, если продаете в обычном магазине или через интернет. Но есть два случая, когда можно обойтись без нее:
- Если работаете как самозанятый, без сотрудников. Например, занимаетесь сами озеленением или сами делаете букеты. В этом случае принимаете оплату и оформляете чеки через приложение самозанятого без онлайн-кассы.
- При работе с ИП и юрлицами, которые платят на расчетный счет. Например, компания заказала у вас 50 букетов на 8 Марта. Если они платят на расчетный счет магазина, чек не нужен. Но если платит наличными или картой по терминалу, расчет проводится через онлайн-кассу.
Что будет, если работать без кассы, если она нужна
До конца 2024 года действует мораторий — проверок по кассам пока нет. Это значит, что налоговая не может просто так приехать в магазин и проверить, правильно ли в нем используют онлайн-кассу. Для этого ей нужно получить согласие прокуратуры и поручение руководителя налоговой или его заместителя.
Чтобы прокуратура выдала такое разрешение, налоговой нужно доказать, что в магазине нарушают закон. Для этого она следит за работой онлайн-касс и индикаторами риска. Таких индикаторов три:
- касса 60 дней не передает данные в налоговую;
- 30% и больше от всех кассовых документов, которые были сформированы за 30 календарных дней, — это чеки коррекции;
- 30% и больше чеков «Прихода» занимают чеки на «Возврат прихода». Считаются все чеки, которые были сформированы в течение 30 календарных дней.
Когда налоговая видит один или несколько этих индикаторов, она может устроить наблюдение, выездное обследование или контрольную закупку. Если нарушение подтвердится, магазину назначат предупреждение или выпишут штраф.
Налоговая может запросить внеплановую проверку, если не будет получать данные о продажах или поступит жалоба от покупателей. Магазин могут оштрафовать в таких случаях:
- Если нет кассы или ее не используют. За нарушение ИП придется заплатить 25–50% от суммы расчета, который проходил мимо кассы. Минимальная сумма — 10 000 рублей. Юрлицо отдаст от 75% от суммы расчета, но не меньше 30 000 рублей.
- Если это повторное нарушение. Тогда могут запретить продажи до 90 суток, если общая сумма расчетов мимо кассы составила 1 млн рублей и больше.
- Если клиентам не выдают чеки — обычно так бывает, если кто-то пожалуется. При таком нарушении грозит предупреждение или штраф. ИП надо будет заплатить 2 000 рублей, ООО — 10 000 рублей.
Терминал для оплаты картами, системы учета и онлайн-кассы: как их связать, чтобы работать быстрее
Чтобы клиенты в магазине могли платить картами, нужно подключить торговый эквайринг. Это физический терминал, к которому покупатели прикладывают карты или с которого считывают куар-коды. Он не выдает чеки, только обеспечивает возможность оплаты картами, поэтому дополнительно нужна еще касса.
Некоторые смарт-терминалы совмещают в себе функции онлайн-кассы и эквайринга. Но чаще всего это два разных устройства, которые можно связать между собой с помощью ноутбука или планшета.
Онлайн-кассу можно также подключить к системе учета, например к Посифлоре. Флорист вносит продажу в Посифлору, на терминале оплаты автоматически высвечивается сумма покупки, а после оплаты касса выдает бумажный или высылает электронный чек.
Программу устанавливают на компьютер, ноут или планшет, затем подключают к кассе через вайфай, сетевой кабель, USB-кабель или специальное приложение. Подключить и настроить систему учета помогут специалисты Посифлоры.
Какие онлайн-кассы можно синхронизировать с Посифлорой и какие нельзя
Проще всего подключить к Посифлоре стационарную онлайн-кассу, которая работает через компьютер или планшет. Программа объединит в себе все устройства: фискальный регистратор, ноут, терминал для оплаты картой, сканер для штрихкодов и т. д.
Специалисты Посифлоры сами настроят программу через удаленный доступ к вашему компьютеру. Вам останется только выбрать удобное время для подключения — подробнее на сайте программы.
Сложно настроить интеграцию с аппаратами, которые объединяют онлайн-кассу и эквайринг — такие системы часто закрыты для сторонних приложений. В каждом конкретном случае специалисты Посифлоры изучат оборудование и дадут рекомендации по подключению.
Синхронизация ньюджеров с Посифлорой зависит от модели онлайн-кассы. К большинству нельзя подключить сторонние программы. Но есть модели, например АТОЛ 91 или 92, которые могут работать в режиме обычной кассы. И вот их уже можно интегрировать с Посифлорой и другими программами. Но для этого надо купить лицензию в сервисном центре.
Если программу учета не удается синхронизировать с кассой, в ней все равно можно работать. Только тогда все покупки придется проводить отдельно на компьютере через Посифлору: списать цветы, добавить информацию о покупке в карточку клиента и данные о продаже флориста. А потом использовать кассу, чтобы отправить данные в налоговую и выдать чек покупателю.
