Гайд на тему:

Как собрать постоянную команду, которая проявляет инициативу и помогает бизнесу развиваться

Имя
По телефону
Когда позвонить

Поздравляем!

Ниже вы можете скачать файл. Надеемся, что полученная информация окажется вам полезной.

Получить файл

Что нужно знать о налогах и законах, если вы хотите продавать цветы онлайн

8 июля

Продажи онлайн помогают многократно увеличить количество клиентов и прибыль, поэтому многие владельцы офлайновых цветочных магазинов присматриваются к интернету. Но у торговли в сети есть свои нюансы. Например, для нее доступны не все виды налогообложения. А если продавать цветы онлайн без кассы, то можно получить штраф.

Вместе с налоговым юристом Дмитрием Шумейко разбираемся, какую систему налогообложения выбрать и что еще нужно знать об онлайн-торговле.

Программа
для цветочного
магазина
Склад, продажи, доставка,
витрина — все в одном месте
Посмотреть изнутри
Посмотреть изнутри

Патент не подойдет

Часто владельцы офлайновых цветочных магазинов предпочитают использовать патент. Это удобно: предприниматель платит только один фиксированный налог и страховые взносы. Но если вы решили привлечь еще и онлайн-канал — для него понадобится отдельная система налогообложения.

Патент применить не получится, потому что сумма налога для цветочного магазина обычно рассчитывается на основе торговой площади, а в онлайн-торговле такая площадь отсутствует. Поэтому оптимальный вариант для продаж в интернете — это упрощенная система (УСН).

Начните вести учет и контролировать свой цветочный магазин

Менеджер свяжется и познакомит вас с Посифлорой

Имя
Когда позвонить

Данные отправлены!

Наш менеджер свяжется с вами
по указанному номеру телефона

Выбирайте УСН «Доходы»

На упрощенке есть два варианта — доходы и доходы минус расходы.

Объекты налогообложения на упрощенке

При УСН «Доходы минус расходы» налог платят с разницы между доходами и расходами. Процент налога и в той и в другой системе может варьироваться в зависимости от вида деятельности и региона регистрации ИП — например, в Севастополе налог на УСН «Доходы» равен 3%.

В обоих случаях есть ограничения:

  • доход не должен превышать 150 млн рублей на конец отчетного периода;
  • количество сотрудников, оформленных по Трудовому кодексу, — до 100 человек.

Если эти лимиты превышены — компания остается на УСН, но следующий квартал платит налог по повышенной ставке. Для УСН «Доходы» ставка вырастет до 8%, а для УСН «Доходы минус расходы» — до 20%.

УСН «Доходы минус расходы» удобно использовать, когда расходы составляют больше 60% процентов выручки и их легко подтвердить. Но для цветочного бизнеса часто этот вариант не подходит по следующим причинам:

  • Усложняется учет. На УСН «Доходы минус расходы» магазину придется собирать каждый чек, вести постеблевой учет, нанимать бухгалтера и контролировать все финансовые показатели. Поскольку в цветочном бизнесе учет до сих пор часто ведется в тетрадках — сделать его прозрачным довольно сложно.
  • Трудно подтвердить расходы. Основная статья расходов для цветочного магазина — это закупки цветов. А закупают их магазины обычно на рынках или у садовников, которые торгуют без чеков и накладных. Соответственно, если вы выбрали «Доходы минус расходы», — про этот канал закупок можно забыть.
  • Сложно списывать цветы. В условиях российского законодательства непросто доказать, что часть цветов списана.

Поэтому в большинстве случаев цветочному онлайн-магазину подойдет УСН «Доходы».

Налог на УСН можно снизить за счет страховых взносов. Если вы оформлены только как ИП и у вас нет сотрудников — каждый год вы платите страховые взносы. За 2020 год они составляли 40 874 рубля + 1% от дохода больше 300 000 рублей. На эту сумму можно уменьшить налог УСН по ставке «Доходы».

Если у вас на ИП оформлены сотрудники — налог также можно снизить за счет страховых взносов, но не более чем на 50%.

Подробнее о каждой системе налогообложения — в нашем блоге

Учет доходов и расходов магазина
В Посифлоре можно создать и выгрузить в течение минуты отчеты по продажам, изъятиям и оплатам, расходам и доходам за месяц, квартал, полугодие или год. Это поможет заполнить необходимую для налоговой документацию.
Попробовать
Попробовать

Совмещайте налоговые режимы

Если вы открыли онлайн-магазин, необязательно весь бизнес переводить на УСН. Офлайновую точку можно оставить на патенте.

Когда есть обычный цветочный магазин с торговой площадью и онлайн-канал продаж — удобнее всего совместить упрощенную систему и патент

Недостаток один — ограничения будут считаться по патенту, а на нем доход не должен превышать 60 млн рублей.

В таком случае имеет смысл открыть отдельное ИП для одного из магазинов и оформить его на другого человека. Например, часто используют «семейный» вариант: на мужа оформлено одно ИП — с офлайн-точкой, а на жену другое — с интернет-магазином.

Два ИП, два магазина

ПСН + УСН

Максимальный доход для офлайн-точки — 60 млн рублей

Максимальный доход для онлайн-точки — 200 млн рублей в год (с учетом переходного периода для УСН)

Одно ИП, два магазина

ПСН + УСН

Максимальный доход обоих магазинов — 60 млн рублей

Подключите прием оплаты онлайн

В онлайне, как и при обычной торговле, предприниматель должен выдавать чек после каждой покупки. Если торговать нелегально и нарушить 54-ФЗ, можно получить штраф от 10 тысяч рублей до 50% от выручки.

Для законной продажи цветов в интернете вам понадобятся:

  • онлайн-касса;
  • договор с оператором фискальных данных (ОФД);
  • интернет-эквайринг.

Взять в аренду онлайн-кассу. Облачная касса — это такое же физическое устройство, только оно стоит не у вас в магазине, а в дата-центре компании, с которой вы заключаете договор. Удаленную кассу регистрируют на вас и подключают ее к сайту — ремонт и обслуживание кассы компания берет на себя. Когда поступает информация о продаже, касса автоматически отправляет чек покупателю.

Такую кассу можно арендовать, например, через Cloud­Kas­sir, «Атол» или Fer­ma. В среднем услуга стоит 2000–3500 рублей в месяц.

Заключить договор с ОФД. Иногда договор с ОФД уже входит в стоимость аренды. Проверьте, какие есть тарифы — если договор с ОФД не включен, придется потратить еще около 3000 рублей на его заключение. Еще надо узнать, входит ли в стоимость аренды кассы фискальный накопитель. Если компания не предоставляет фискальный накопитель — то еще 11 000–14 000 рублей за его покупку на 36 месяцев.

Подключить интернет-эквайринг. Чтобы покупатели могли оплачивать заказ картой на сайте, нужно подключить интернет-эквайринг. Эту услугу оказывают многие банки, например «Тинькофф» или «Сбербанк». Еще есть специальные сервисы для приема платежей: например, Cloud­Pay­ments или Fondy. Стоимость интернет-эквайринга индивидуальная — она зависит от месячного оборота продавца и комиссии с каждого платежа. Обычно это 2,5–3,5%.

Чтобы торговать онлайн, предпринимателю нужно потратиться на налоги, создание сайта, интернет-эквайринг и подключение онлайн-кассы. Это куча времени и денег. Можно поступить проще.

Посифлора создала решение, которое поможет быстро запустить онлайн-продажи и сэкономить на аренде кассы до 25 30 тысяч в год. С мая каждый наш клиент может самостоятельно подключить и настроить собственный интернет-магазин всего за 5 минут. Его легко интегрировать с физической кассой, которую вы уже используете на офлайн-точке. Не нужно заключать договор с ОФД и тратиться на разработку сайта.

Все обслуживание мы­ берем на себя. Клиент платит только 499 рублей за месячную подписку и больше ни о чем не думает. Чтобы подключить интернет-магазин, понадобятся логотип, адрес и номер телефона.

Как настроить и запустить интернет-магазин: скринкаст

Как за 5 минут запустить интернет-магазин — читайте в блоге

Над статьей работали:

Автор: Юлия Котова

Главред:Ирина Ильяхова

Дизайнер:Дарья Шакина

Соцсети:Арина Эрдоган

Корректор:Ирина Михеева

Статьи по теме

Телеграм-канал блога

Анонсы последних статей, чек-листы, гайды и инструкции, разборы букетов, истории владельцев, неочевидные способы зарабатывать в цветочном бизнесе больше.

Каждый день — новый материал.

Читать

О чем мы поговорим:

Елена Петрова
Менеджер
Посифлоры
  • Разберём задачи вашего бизнеса
  • Подберём функции, которые помогут магазину зарабатывать больше
  • Покажем, как они работают в Посифлоре
Мы позвоним один раз, чтобы узнать детали и рассчитать финальную стоимость

Оставьте заявку,
и мы свяжемся с вами

Имя
Телефон
Когда позвонить

Данные отправлены!

Наш менеджер свяжется с вами по указанному номеру телефона

Приглашаем на вебинар
Дмитрия Туркана

Как быть творческим в цветочном деле и зарабатывать
Зарегистрироваться
×

Обратный звонок

Мы свяжемся с вами и ответим на все вопросы
×

Чат с Посифлорой

Ответим на все вопросы в вашем любимом мессенджере.

Выберите удобный месседжер и начните диалог прямо сейчас

Нажимая на кнопку, вы даете согласие
на обработку персональных данных

Данные отправлены!

Наш менеджер свяжется с вами по указанному номеру телефона